Gümüşe Nasıl Yatırım Yapılır?

Gümüş yatırımının temellerini ve başlamanın en iyi yollarını öğrenin

Ekonomide ve finansal piyasalarda istikrarsızlık olduğunda, değerli metaller genellikle nihai alternatif yatırımlar olarak işlev görür - diğer yatırımlar istikrarsız hale gelip düştüğünde zenginleşir.

Bu nedenle , 2022'de rekor yüksek enflasyon ve hisse senetleri hala ayı piyasasından çıkmaya çalışırken, gümüşe yatırım yapmak için iyi bir zaman olup olmadığını merak ediyor olabilirsiniz.

Bu kılavuzda, gümüşün iyi bir yatırım olup olmadığını ve ne zaman olduğunu inceleyeceğiz. Ayrıca bugün gümüşe yatırım yapmanın en iyi yollarından birkaçına değineceğiz.

Gümüş Yatırımının Temelleri

Gümüş, bir ürün veya hizmet üretmediği için geleneksel bir yatırım değildir. Gümüş, hem değerli hem de endüstriyel bir metal olarak başlı başına bir değere sahiptir. Ama aksi halde hareketsizdir. Hiçbir şey üretmez, nakit akışı yaratmaz veya sabit bir gelir sağlamaz.

Gümüş, yatırımdan çok spekülasyon alanındadır. Gümüşe yatırım yapmayı seçerseniz, ona bir spekülatör zihniyeti ile yaklaşmalısınız.

Bunu ayırt etmek kolay olmayabilir, özellikle de gümüşün fiyatı sonsuza kadar fırlıyor gibi görünüyorsa. Çoğu zaman ve çoğu piyasada gümüş, çok dar bir fiyat aralığında işlem görerek yatay seyreder.

Gümüş İyi Bir Yatırım mı?

Bu soruya gümüş fiyatının tarihine bakarak cevap veriyoruz. Yüzyıllar boyunca gümüş bir yatırım değildi. İnsanlar gümüşü gerçek para olarak kullandılar. İnsanlar onu günlük işlemlerde kullandılar, altın ise öncelikle zenginler tarafından tutuldu ve kullanıldı. Bazı insanlar gümüşten “fakirin altını” olarak bahseder. Ve parasal bir metal olduğu için değeri nispeten sabit kaldı.

1960'lara kadar gümüşün fiyatı ons başına 1 doların altında kaldı. ABD hükümetinin yaygın olarak gümüş sikke basmasının temel nedenlerinden biri buydu. Bununla birlikte, gümüşün fiyatı yükselmeye başlayınca, ABD hükümeti 1965 tarihli Sikke Yasası uyarınca gümüşü Amerikan sikkelerinden çekti.

Demonetize edildikten sonra gümüşün fiyatı yükseldi. Fiyat artışı daha yoğun hale geldikçe yatırım niteliği kazanmaya başladı.

1970 yılının başında gümüşün fiyatı 1.80 dolardı. 1980 yılına gelindiğinde, gümüş fiyatı ons başına 49.45$'a ulaştı. Bu, on yılda %2,700'den fazla inanılmaz bir fiyat artışını temsil ediyor. Ancak sadece beş ay sonra fiyat 11 doların altına düştü.

İronik olarak, gümüş sadece 39 yıl sonra bu fiyat seviyesini geri kazandı ve tekrar uzun süre sürdüremedi. Yıllar boyunca gümüş, bir yatırım olarak itibarını koruyan periyodik ve dramatik artışlar yaşar.

Bununla birlikte, gümüş, her şeyden çok, ya muhteşem bir performans sergileyen ya da zayıflayan ve hiçbir şey yapmayan bir meta gibi görünüyor.

Zaman İçinde Gümüş Fiyat Hareketi

Gümüşün fiyatı 1995'ten 2003'ün sonuna kadar ons başına yaklaşık 5$'da kaldı. Bu sekiz yıllık zaman diliminde elinizde gümüş tutsaydınız, paranızın geri dönüşü olmayacaktı.

Ancak, 2004'te gümüş yükselmeye başladı ve 2007'deki mali krizin başlangıcında ons başına 16$'a yaklaştı. Ancak krizin başlamasına rağmen, fiyat 2008 sonunda yaklaşık %50 düştü.

Ardından, gümüşün meşru bir kriz yatırımı olduğunu teyit eden ikinci büyük fiyat yükselişini başlattı. 2008 sonunda 9 doların altındaki fiyat seviyesinden, 2011'de ons başına yaklaşık 50 dolara ulaştı. Bu, üç yıldan daha kısa bir sürede %500'den fazla bir getiri.

2014'ün sonunda fiyat 16$ aralığına düştü, hatta 2020'nin başlarında 12$'a kadar düştü. Ancak Mart 2020'de (COVID-19 pandemisinin ilk günleri), gümüş bir kez daha ons başına yaklaşık 30$'a yükseldi. .

O zamandan beri, fiyat 2021 ve 2022 boyunca yavaş yavaş geriledi. Yazılı olarak, gümüşün ons başına fiyatı 20$ işaretine yaklaşıyor.

Altına Yatırım Yapmak ve Gümüşe Yatırım Yapmak

Altın ve gümüş, benzer geçmişlere ve fiyat performanslarına sahip oldukları için genellikle birbirinin yerine kullanılır. Genel olarak konuşursak, ikisinin fiyatları art arda yükselir ve düşer. Bu nedenle, finansal çalkantı sırasında hangisini tuttuğunuz önemli olmayabilir.

Geleneksel olarak, altın , muhtemelen hala parasal bir varlık olarak kabul edildiğinden, daha yaygın bir yatırım metali olarak kabul edilmiştir. Ne de olsa, dünyanın önde gelen merkez bankalarının tümü önemli miktarda altın rezervine sahiptir.

Son yıllarda gümüş, parasal olmaktan çok endüstriyel bir metal haline geldi. Altın/gümüş oranı geleneksel olarak 50'ye 1 ve 80'e 1 arasındaydı, ancak 2020'nin başlarında yaklaşık 115'e 1'e yükseldi.

Gümüşe Nasıl Yatırım Yapılır?

Gümüşe yatırım yapmanın birçok yolu vardır. Bu, metalin kendisini satın almayı ve ona sahip olmayı içerir. Veya hisse senetleri, fonlar ve hatta gümüş akışı şirketleri gibi gümüşle bağlantılı kağıt varlıklara yatırım yapmak.

1. Gümüş Yatırım Fonları, ETF'ler ve ETN'ler Satın Alın
2. Gümüş Külçe Satın Al
3. Gümüş Madencilik Hisseleri Satın Al
4. Gümüş Akış Şirketleri Satın Alın
5. Gümüş Yatırımının Temelleri

Gümüş Yatırım Fonları, ETF'ler ve ETN'ler Satın Alın

Külçe gümüşün kendisine sahip olmak istemiyorsanız, ona bağlı kağıt varlıklar aracılığıyla metale sahip olabilirsiniz.

Gümüş yatırım fonları , öncelikle gümüş madenciliği yapan şirketlerin hisselerine yatırım yapar. Bu, metalin kendisine sahip olmakla eşdeğer değil, onu üreten sektöre katılmakla eşdeğerdir. Gümüş bir yatırım fonu, bu tür şirketlerde bir hisse senedi portföyüne sahiptir. Bu hisse senetleri genellikle gümüş fiyat seviyelerine paraleldir. Midas gibi çoğu borsa komisyoncusu aracılığıyla gümüş yatırım fonları satın alabilirsiniz .

Bir gümüş borsada işlem gören fon (ETF) , bir fon aracılığıyla yapmanız dışında, külçe gümüşü tutmanın bir yoludur. Bir örnek, iShares Silver Trust'tır (SLV). Bu fon genellikle gümüşün fiyatını takip eder, çünkü büyük ölçüde metali güvende tutar. Metalin kendisinin doğrudan mülkiyetine sahip olmayacaksınız. Bunun yerine, gümüşün sahibi olan ETF'nin hisselerine sahipsiniz. ETF'leri, Ally Invest dahil olmak üzere çoğu çevrimiçi broker aracılığıyla satın alabilirsiniz .

Borsada işlem gören notlar (ETN'ler) , temel bir gümüş endeksi izleyen teminatsız borç senetleridir. Tahvillerin aksine faiz ödemezler. Bunun yerine, ETN'nin fiyatı gümüşün değerine göre dalgalanır . ETN'ler, hisse senetleri gibi büyük borsalarda işlem görür. ETN'ler gümüş madenciliği şirketlerinde gümüş ve hatta hisse senedi tutmadığından, gümüş yatırımında daha deneyimli olanlar için menkul kıymetlere yatırım yapmak en iyisidir.

Gümüş Külçe Satın Alın

Gümüşe yatırım yapmanın en doğrudan yolu budur . Külçe gümüş satın alarak, aslında metale sahip oluyorsunuz, hatta onu “eski okul” sikke biçiminde tutuyorsunuz.

• Madeni paralar, külçe gümüşü tutmanın muhtemelen en uygun yoludur. Örneğin, Amerikan Gümüş Kartalı veya Kanada Akçaağaç Yaprağı gibi bir onsluk saf gümüş sikke satın alabilirsiniz.
• Daha büyük miktarlarda gümüşe yatırım yapmayı tercih ediyorsanız, külçe gümüş külçeleri düşünebilirsiniz . Bir ons ile 100 ons arasında değişen miktarlarda satın alınabilirler. Ancak külçe gümüş külçelerin özel partilerde veya madeni para dükkanlarında madeni paralar kadar kolay alınıp satılmadığının farkında olmalısınız.
• Külçe gümüş madeni paraları ve külçeleri yerel madeni para bayilerinden veya ulusal değerli maden bayilerinden satın alabilirsiniz. Goldline, McAlvany ICA ve JM Bullion en büyüklerinden bazılarıdır.

Gümüş para alırken dikkatli olun! Birçok madeni para satıcısı, sizi tamamen farklı bir emtia olan nümizmatik gümüş madeni paraları almaya ikna etmeye çalışacaktır . Külçe gümüş sikkeler, gümüşün kendi fiyatıyla oynarken, nümizmatik sikkeler değerlerini öncelikle nadirlikten alır.

Örneğin, 1800'lerden kalma birçok ABD gümüş madeni parası, gümüş içerik değerinin yaklaşık 40 katı olan 1.000 doları aşan fiyatlara komuta ediyor. Bu, sanat eserine yatırım yapmaya gümüşün kendisinden daha yakın bir şey.

Nümismatikleri karmaşık hale getiren şey, her bir madeni paranın derecelendirmesi ve değeri konusunda önemli anlaşmazlıkların olmasıdır. Bir krupiye bir madeni paraya 1.000$ değer verirken, diğeri sadece 750$ değerinde olduğunu belirler. Nümizmatik madeni paralar sadece bu alanda uzman olanlar için uygundur.

Gümüş Madencilik Hisseleri Satın Alın

Gümüşe yatırım yapmanın bir başka yolu da onu çıkaran şirketlerden hisse satın almaktır. Bir yatırım fonu aracılığıyla bir hisse senedi portföyü satın almak yerine, bunları tek tek satın alıyorsunuz .

• Gümüş madenciliği hisseleri, muhtemelen gümüş piyasasına katılmanın en spekülatif yoludur. Genellikle gümüşün fiyat performansıyla paralellik gösterseler ve çoğu zaman onu aşsalar da, herhangi bir şirketin doğasında bulunan riskleri de içerirler.
• Birçok şey hisse senedi fiyatlarını etkiler . Bunlara uluslararası rahatsızlıklar, çevresel felaketler, yabancı hükümet düzenlemeleri veya kamulaştırma, işçi huzursuzluğu ve uluslararası döviz dalgalanmaları dahildir.
• Ancak madencilik şirketleri olarak madencilik faaliyetlerine özgü riskleri de vardır. Bu, yüksek sermaye maliyetini, madenin tükenme risklerini, metalin aşırı arzını ve hatta yalnızca çok az gümüş bulmak veya hiç gümüş bulmak için bir maden geliştirme olasılığını içerir.

En iyi gümüş madenciliği stoklarından bazıları First Majestic Silver Corp (AG), Pan American Silver Corp (PAAS) ve MAG Silver Corp. (MAG) içerir.

Gümüş Akış Şirketleri Satın Alın

Gümüş akışı şirketleri, gümüş madenciliği şirketlerinde telif hakkı satın almak gibidir. Bu şirketler aslında doğrudan gümüş madenciliğine dahil değiller. Bunun yerine, bunu yapan şirketlere finansman sağlarlar. Genellikle madencilik ortaklarından mevcut fiyatın çok altında gümüş satın alabilecekleri için geri ödenecekler. Bu, indirimli gümüşü tam piyasa fiyatından satmalarına ve aradaki farkı kâr olarak tahsil etmelerine olanak tanır.

Gümüş madenciliği şirket hisse senetleri gibi, gümüş akış şirketi hisse senetleri de genellikle gümüş fiyatını takip eder. Ancak, finansman düzenlemeleri bozulursa veya bağlı oldukları madencilik şirketleriyle ilgili başka zorluklar varsa gümüşten daha düşük performans gösterirler.

Gümüş ve Diğer Kıymetli Madenlere Yatırım Yapmanın Artıları ve Eksileri

👍 Artıları

• Daha önce de belirttiğimiz gibi, gümüş fiyatı tarihin çoğu için nispeten sabit kalmıştır. Ancak altın fiyatı gibi, ekonomik veya finansal istikrarsızlık dönemlerinde yükselme eğilimindedir. Bu 1970'lerde ve 2008'deki Mali Erime sırasında meydana geldi. Ve şimdi koronavirüs pandemisi ile tekrar oluyor gibi görünüyor.
• Gümüş oldukça spekülatiftir ve genellikle yalnızca hisse senedi ve tahvil gibi geleneksel yatırımlar düştüğünde yükselir. Bu nedenle, finansal çalkantı zamanlarında geleneksel varlıklardaki kayıpları dengelemek için alternatif bir yatırım (veya spekülasyon) olarak düşünün.
• Gümüş fiyatı çıktığı kadar hızlı düşebileceğinden, portföy varlıklarınızı birkaç yüzde puanıyla sınırlamak en iyisidir.
• Kesin olan bir şey, gümüşün emeklilik portföyünüzde tutabileceğiniz gibi uzun vadeli bir büyüme varlığı olarak görülmemesi gerektiğidir . Hisse senetleri düşerken iyi performans gösterme eğiliminde olsa da, gümüşün uzun vadeli beklentileri uzun vadeli yatırımlara uygun değil.

👎 Eksileri

• Gümüşe yatırım yapmanın en büyük riski fiyat istikrarsızlığıdır . Gördüğümüz gibi, gümüşün fiyatı çarpıcı bir şekilde yükselebilir, ancak aynı hızla rotayı tersine çevirebilir.
• Fiyatta büyük bir yükseliş sırasında gümüş satın alırsanız - ne yazık ki ortalama bir yatırımcının yaptığı budur - kendinizi büyük bir düşüşe hazırlıyor olabilirsiniz.
• Yine de bir başka risk faktörü, altının aksine gümüş fiyatının endüstriyel talepten büyük ölçüde etkilenmesidir. Sanayi talebinin finansal piyasalarda istikrarsızlığa neden olan aynı faktörler tarafından bastırılması durumunda gümüşün fiyat performansı zayıf olabilir.
• Gümüş külçe madeni paralara veya külçelere yatırım yapmayı seçerseniz , işlem ücretleri yüksek olabilir - %5 ila %10 nadir değildir. Bunu hem satın alma hem de satış sırasında ödüyorsanız, işlem maliyetlerinizi geri alabilmeniz için fiyatın önemli ölçüde artması gerekecektir.